Bilan retraite : pourquoi le faire à Montrodat ?
Beaucoup d'actifs découvrent trop tard des erreurs sur leur relevé de carrière. Un bilan retraite à Montrodat sert précisément à faire le point : on vérifie chaque trimestre, on projette votre pension à l'âge légal et on chiffre l'écart avec vos revenus actuels.
Le temps est votre meilleur allié pour la retraite. À Montrodat, un conseiller vous aide à transformer ce constat en plan d'action concret, adapté à votre statut et à votre capacité d'épargne.
Votre bilan pas à pas à Montrodat
- Analyse de votre relevé de carrière
- Projection de votre future retraite
- Identification des leviers d'optimisation
- Plan d'action épargne retraite
Le Plan Épargne Retraite à Montrodat
Le PER remplace les anciens contrats Madelin et PERP. À Montrodat, les versements que vous effectuez sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds en vigueur, ce qui réduit vos impôts tout en construisant votre capital retraite.
Vous choisissez sortie en capital, en rente, ou un mix des deux — un point que votre conseiller à Montrodat détaille selon votre horizon et votre tranche d'imposition.
Les principales enveloppes retraite
| Solution | Avantage fiscal | Disponibilité | Profil |
|---|---|---|---|
| PER individuel | Versements déductibles | À la retraite | Tous statuts |
| Assurance-vie | Fiscalité après 8 ans | À tout moment | Épargne souple |
| PER collectif | Abondement employeur | À la retraite | Salariés |
| Rachat de trimestres | Déductible du revenu | Immédiate | Carrières incomplètes |
| Immobilier locatif | Selon régime | Longue | Patrimoine constitué |