Bilan retraite : pourquoi le faire à Les Monts du Roumois ?
Des trimestres oubliés ou mal reportés grèvent souvent la pension. Un bilan retraite à Les Monts du Roumois sert précisément à faire le point : on vérifie chaque trimestre, on projette votre pension à l'âge légal et on chiffre l'écart avec vos revenus actuels.
Le temps est votre meilleur allié pour la retraite. À Les Monts du Roumois, un conseiller vous aide à transformer ce constat en plan d'action concret, adapté à votre statut et à votre capacité d'épargne.
Comment se déroule votre bilan à Les Monts du Roumois
- Reconstitution de votre carrière
- Calcul de vos droits à l'âge légal
- Repérage des dispositifs adaptés
- Mise en place d'un PER sur mesure
Optimiser sa retraite avec le PER à Les Monts du Roumois
Le PER combine effort d'épargne et avantage fiscal immédiat. À Les Monts du Roumois, les versements que vous effectuez sont déductibles de votre revenu imposable, dans la limite des plafonds en vigueur, ce qui réduit vos impôts tout en construisant votre capital retraite.
À la retraite, vous disposez librement de votre épargne — un point que votre conseiller à Les Monts du Roumois détaille selon votre horizon et votre tranche d'imposition.
Les principales enveloppes retraite
| Solution | Avantage fiscal | Disponibilité | Profil |
|---|---|---|---|
| PER individuel | Versements déductibles | À la retraite | Tous statuts |
| Assurance-vie | Fiscalité après 8 ans | À tout moment | Épargne souple |
| PER collectif | Abondement employeur | À la retraite | Salariés |
| Rachat de trimestres | Déductible du revenu | Immédiate | Carrières incomplètes |
| Immobilier locatif | Selon régime | Longue | Patrimoine constitué |